台灣政府近年積極推動財管2.0，金管會近日公布最新的財管統計，合計客戶資產總規模已破兆元大關，金管會主委彭金隆更在立法院財委會的業務報告中提到，要推動台灣成為「亞洲資產管理中心」，促進金融市場的發展，於此同時，我們觀察到在私人銀行與財富管理的業務中，市場上蘊藏著許多吸引人的商機，台灣的金融業者卻因為以下痛點而無法最大化商業效益：
- 專業人才的不足：台灣私人銀行領域的專業人才缺乏，常見到第一線的客戶關係經理僅熟悉特定產品的銷售，對於可協助客戶發揮更大價值的全方位資產配置經驗卻相當有限。
- 既有組織架構導致流程斷點：受限於銀行既有組織架構，現有客戶資訊在面對跨國需求的時候，容易產生服務流程斷點，導致辛苦經營的高端客戶到了國外成了他行的客戶。如何持續地且有效地經營現有客戶資源，在世界各地都能提供完善的服務是本土金融業者私銀業務的決勝關鍵。
- 資訊即時性與資產配置的機動性不高：面對日益動盪的金融環境，客戶需要隨時掌握自身的資產現況，並進行有效的管理，能否即時提供資訊並主動協助客戶調整配置，將是私銀業務能否長期得到客戶青睞的關鍵之一。
針對上述痛點，我們提出以下三個建議：
- 成熟度評估：為了達成綜效且避免見樹不見林的缺憾，我們建議先對現有私銀與財管業務進行「成熟度評估」，檢視包含組織、人員、服務流程及系統架構的整體商業價值鏈，並提供完整的報告及改善建議。透過成熟度評估，您可以了解貴行對此業務的期待，現在的業務狀態，及需要協助或補足的地方。如果您的私銀業務已經開展一段時間，也可以利用這個機會檢視是否需要調整。
- 完整的人才培訓：加緊腳步提升專業人才的培訓，除了加強對私銀業務的服務及商品的認知外，亦強化客戶分群以及所對應的銷售模式，以提高在其他國際私銀間的競爭力。
- 系統工具的導入：幫助客戶隨時掌握自身的資產現況，完整端到端的系統絕對是基本要求，我們提供全方位自動化銀行系統的設計與導入服務，不只投資訊息要即時，亦需同時兼顧各國當地的法規要求。
自星普思於2022年進入台灣市場後，我們已成功地協助多個台灣本地的銀行業客戶於私人銀行與財富管理業務上完成轉型。打造完善的私人財管業務並永續發展並不容易，我們深知您將面臨的挑戰，憑藉多年的實戰經驗及全球合作資源，星普思已準備好與您一同披荊斬棘。