看好台灣財富管理：推動台灣財富管理的嶄新計畫，超前部署您的財管業務

閱讀英文版本: Wealth Management in Taiwan: What you need to know about Taiwan's new wealth management scheme and be ready for it

儘管近年來金融業面臨極大挑戰，但亞太地區（APAC）對私人銀行服務的需求與日俱增。亞洲前20大私人銀行 (不包含 中國市場) 的資產管理規模（AUM）同比增長達14.8%，在2020年，達到創紀錄的2.3兆美元¹ 。 與其他亞太地區相比，臺灣境內資金動能強勁且擁有穩定的監管環境，其成長潛力無窮。預計到2025年，臺灣預計將 有100萬人資產達百萬美金，較2020年60.9萬人成長70%2 。隨著當地政府在2019年與2020年發布嶄新的財富管理計畫 （WM 2.0），臺灣的金融業積極投入高資產客戶的相關業務，以開拓多樣化的金融商品與建立相關監管架構，加快推動 私人財富管理發展

臺灣金融監督管理委員會（FSC）首次將高資產客戶群定義為總資產不低於1億新臺幣，相當於350萬美元。獲准開辦的金融機構將為高資產客戶提供量身打造的金融商品與服務，其中涵蓋複雜、成長型投資。 目前臺灣地區共有12間金融機構在未來三年提供私人財富管理（PWM）業務。

開辦相關業務之許可

這12間金融機構在未來3年可開辦私人財富管理之業務，並為高資產客戶提供相關業務。承作相關業務的銀行在執照結束前6個月需接受相關審查，評估項目包括其經營表現、風險管控架構及金融產品開發能力。

金融機構拓展私人財富管理業務需關注的合規性要求：

由零售業務轉換至高資產客戶業務，銀行正在關注哪些工作事項？

越來越多銀行正在積極行動讓自身符合取得相關執照的標準，從而開展財富管理相關的新業務線。 帶您深入了解最新趨勢：

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^{1 亞洲私人銀行家，2020年亞洲私人銀行資產管理規模。 查閱：2022年5月9日Asian Private Banker. Asia 2020 Private Banking AUM. Accessed: 9 May 2022}

^{2 瑞士信貸集團，2021年全球財富報告。2021。Credit Suisse. The Global Wealth Report 2021. 2021}

^{3 Anue鉅亨，7家銀行列入「高資產億元財管」，中信銀資產規模、客戶數奪雙冠。2022年3月。7 Banks Classified as “High-asset Wealth Management”, with CTBC as the Leading Bank in Terms of AUM and Number of Customers. 22 March 2022.}