金融業的資料自動化分類：從策略到實施的最佳實例與潛在挑戰

摘要：

• 自動化的資料分類優勢顯著，在更易於使用的同時，它能實現自動更新，並使技術與非技術人員更方便存取資料，強化資料文化。
• 詮釋資料 (metadata)能幫助組織將資料效益最大化，適應新的資料法規和日益複雜的IT環境，以及跟上AI等新技術發展的腳步。
• 導入資料分類涉及到技術、業務、變革管理和治理層面的挑戰。其成功的秘訣在於瞭解業務細節和技術限制，並策略性地選擇正確的平台。

從大數據到現在人工智慧的時代，強化資料能力與組織的資料文化已經是台灣金融業的熱門議題之一。然而金融業在每日的工作中時時面臨資料相關的挑戰，包含將資料進行分類與管理，例如交易資料、客戶資料、產品資料乃至於合規報告等。採用資料自動化分類技術可以改善金融機構的資料管理流程，包含提升操作效率、進一步強化風險管理和分析能力等，這在數據驅動的科技時代下更顯重要。

資料分類是一種詮釋資料 (metadata)管理工具，作為資料資訊的中央儲存庫，幫助用戶在IT系統中存取、定位和評估資料資產。金融機構使用它來遵循各種法規，如：銀行監理委員會 (BCBS)及一般個人資料保護規則 (GDPR)，藉以提升資料品質，幫助決策和分析，並在複雜的IT環境中提高資料能見度。

為何需要資料自動化分類？

在資料分類解決方案出現前，企業為了遵循法規及業務需要，常見為人工使用例如Microsoft Excel這樣的工具來進行資料清點與建檔。然而，隨著資料量增加，手動分類資料變得不切實際，因為手動更新可能使資料未能及時更新，進而導致降低可信度，且資料管理常被營運團隊視為非屬業務核心價值的任務導致資源不易投入。因此資料自動化分類將發揮其顯著的優勢，其可提供友善的使用者介面和群眾外包的功能與自動更新，並使技術與非技術人員更容易存取資料，確保資料即時更新且可被信任，成為組織資料文化的重要基礎。

資料自動化分類可創造哪些價值？

在數據驅動轉型的道路上，公司往往忽視詮釋資料的重要性，將其降級為非業務核心的附屬功能。然而，在需要業務運作並肩前進時，詮釋資料可以幫助公司充分利用資料的能力。

步驟1：決定您的目標和範圍

• 全面評估當前資料架構和IT系統，以瞭解背景並無縫整合。
• 識別並優先處理關鍵案例，初步邀請相關業務團隊一同協作，確保符合業務目標並獲得支持。
• 定義可衡量的成功指標，例如：採用率和資料品質改善率，以追蹤導入資料分類的成效。

步驟2：定義您的資料分類架構

設計資料分類的架構至關重要，涉及對語義、技術和治理層面的清晰劃分。這確保分類完整，緊密連結各層之間的體驗。從高階的商業概念至詳細的技術細節，都能在定義的治理政策下無縫銜接，順利進行。

步驟3：選擇合適的資料分類平台

詮釋資料管理解決方案的市場相對複雜，因為這些解決方案在範圍或功能上並不完全相同：

• 並非所有的解決方案都在一個產品中提供這些功能。
• 為了能決定功能的優先序，我們需要精確和務實的治理目標定義。
• 每個功能導入的難易度因解決方案而異。
• 現代資料分類工具通常使用人工智慧和機器學習，配備自動化功能。它們可以自動檢測關聯性，識別模式，並建議對應的語義層和實體層。

根據您資料分類架構評估的結果，考量您企業的特定需求、治理目標和技術要求，優先選擇合適的供應商。隨後與候選的潛在供應商密切合作，確保您選擇的解決方案最適合您的獨特需求。

步驟4：導入和建立您的資料目錄

建立資料分類涉及三個層面：語義、實務和治理。這個過程包含自動收集資料和手動創建資料詞彙表的任務，需要專業的商業知識。將人工作業與自動化相結合，特別在以AI為基礎的推薦中，構建完整、有效的資料分類。

導入資料分類涉及到技術、業務、變革管理和治理層面的挑戰。最佳實踐的關鍵包括：

1. 與業務一致：在導入技術前，先瞭解業務需求並確保能獲得支援，能幫助資料管理工具符合實際的業務需求。
2. 資料治理：建立強大的資料治理程式作為有效管理和合規的基礎。
3. 定義使用案例：定義資料分類的主要使用案例，例如：資料品質、監管合規和 AI/ML準備。
4. 分階段實施：始於全面性的策略，但進行分階段的實施；將可依據前期洞察進行調整，確保與業務需求一致。
5. 協作者參與：鼓勵並邀請相關部門的工作人員進行協作、溝通，一同創造價值。
6. 選擇平台：選擇符合您特定需求的資料分類平台，評估其功能和可擴展性。
7. 成功指標：建立清晰的績效指標，如採用率和資料品質改善率，以追蹤導入資料分類的成效。

量身定制的資料分類解決方案對於資料智慧至關重要，它能確保合規性，提升生產力並提供完整資訊以幫助決策。儘管有人工智慧能力和直接資料獲取等創新應用，但整合、客製化和自動化的挑戰仍然存在。成功的秘訣在於了解業務細節和技術限制，並策略性地選擇正確的平台。Synpulse提供專業諮詢，以精確定制業務和技術詮釋資料模型，並選擇合適的平臺。我們的全方位解決方案包含治理、變更管理和創建自訂連接器，使我們成為您信賴的夥伴，幫助您有效利用資料資產。

【關於我們】

星普思（Synpulse）是財富行業轉型的合作夥伴，我們陪伴客戶從戰略到實施，幫助客戶在快速變化的監管、技術與客戶需求中創造最大價值。我們於 2022年成立技術部門 Synpulse8（星普思科技）。星普思和 Synpulse8結合深厚的金融服務專業知識與 IT技術，為客戶的價值鏈提供全方位的解決方案。